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标题: 国内最大假基金网络诈骗案浮出水面 17万人受骗 [打印本页]

作者: gaoguanggix 时间: 2007-11-17 13:06 标题: 国内最大假基金网络诈骗案浮出水面 17万人受骗

2007年11月16日　证券时报

卷款十多亿 17万投资者受骗

　　　　　　　　　　　　　　　证券时报记者孙宗胜

消失的“基金”

从今年7月份加入“瑞士共同基金”开始，深圳的张琳MM士就陷入了不安。“朋友介绍加入这个基金，据说是国外的一个知名基金公司，收益率超高，一年半可以达到300%。”

受朋友鼓吹和高额回报的诱惑，张琳投资了2 .1万美元到“基金公司”指定的银行账户上。随后她获得了一个瑞士共同基金的网址和网站登陆账号、密码。

通过网站，张琳了解到，瑞士共同基金（Swiss Mutual Fund）“于1948年由Cheviot家族成立，拥有60年历史，总部设在瑞士首都，1999年迁移到多米尼加，到2005年公司管理着全球超过90亿美元的资金；其管理团队则来自于欧美知名投资经理人。”

按照“基金”公告，张琳期待着在两个月后能够得到第一笔回报。但8月28日，张琳收到了“瑞士共同基金”发来的短信：公司更新两台服务器，网站暂停营运，升级后会重开。

很快，通知的第一个重开日期到了。网站仍然打不开，等来的是又一个通知：重开日期延后到10月31日。10月31日之后，网站依然没有开，这次连新的通知也没有来。

实际上，两个多月来，“瑞士共同基金”已经消失了。 “我们准备报案！”张琳愤怒地说。准备报案的不只她一个人，在投资者建立的“共同基金”论坛里，吵吵嚷嚷到处是在联络集体报案的投资者，被欺骗让投资者们的愤怒爆发了。

但传来的消息让他们感觉如坠深渊，他们深信不疑的所谓海外知名基金公司，实际上不过是一个打着基金幌子的传销骗局。就在受骗投资者收到网站升级短信的时候，山东泰安的工商、公安部门联合行动，抓捕了“瑞士共同基金”泰安地区的“代理人”。巨大的恐惧让其他“代理人”暂时停止了活动，这就是“网站服务器升级”的真相。

据了解此次抓捕行动的知情人士透露，目前案件正在审理过程中，很快就将判决。犯罪嫌疑人供述了以基金网站为工具、证券投资为掩护，实际上依靠传销方式进行诈骗的事实。据了解，全国受骗投资者高达17万，若以“基金”单笔投资1000美元要求计算，受骗金额超过10多亿元。

17万人身陷传销骗局

一个假网站行骗的真相暴露出来。广西受骗投资者许华告诉记者，最早的受骗者在2006年通过口耳相传和网站两种途径接触到了“瑞士共同基金”。最先口传“共同基金”的人，后来大部分都成为了后来者的“领导人”———传销系统中对上线的称呼。

网站很简单，中英文结合，除了对“洋基金”背景的介绍，就是“三到五年，成为百万富翁，不是梦想”这样的蛊惑性内容。单从网站看，很难想象这样一个简单的网站能让投资者把真金白银打到素未谋面的“基金公司”指定的账户上。

实际上，在“瑞士共同基金”网站出现过的一年多时间里，不断有投资者、媒体针对其提出质疑，甚至有监管部门提出预警。有投资者在详细调查了“共同基金”网址后指出，所谓海外网站不过是廉价租用海外付费网址伪装的国内网站。新加坡、马来西亚等地的证券市场监管部门也曾经宣布“瑞士共同基金”网站为虚假欺诈网站。

但是瑞士共同基金还是实现了快速扩张。广西受骗者许华根据他了解的情况估计，全国受骗者数以万计、卷入资金数以亿计。但他想不到的是，实际规模是他想象中的十倍还多。

许华分析，“瑞士共同基金能在短时间内席卷全国，靠的是传销，网站则是哄住投资者的一个工具。”他分析，所有投资者能见到的是自己的上线———推荐自己入伙的投资人，而上线见到的不过是另一个上线。上线推荐了下线，下线再推荐下一个下线，然后推荐者可以获得自己下线投资金额10%的分红。这就是典型的“双轨式”传销。

利用分红激励推荐者，利用朋友亲戚间的信任关系引入新投资者，传销模式成为“共同基金”快速扩张的关键。同时，“瑞士共同基金”的确给一部分提出“赎回”申请的投资者返款，以骗取投资者信任。

但据不少受骗投资者透露，在获得初次返款相信了“基金的确能赚钱”后，“领导人”会不断蛊惑投资者选择将“红利”滚入以获取更大回报。许多投资者经不住诱惑，又将打到银行的资金投入了“基金”。

警方部署全国调查

深圳一位私募基金经理分析，“共同基金”可能并不进行任何形式的投资，他们利用一笔启动资金获得投资者信任，然后主要的“经营”就是吸引更多后期受骗者将资金存入，并继续满足部分“赎回”需求维持能赚钱的假象，从而吸引更多资金进入，扩大资金沉淀。一旦进入资金达到相当数量，他们就会在返还周期结束前卷款逃跑。

这种方式产生了极大的迷惑性。知情人士透露，目前山东警方抓获的“共同基金”组织者并不是全国最高策划者，只是泰安地区代理。这意味着，目前犯罪嫌疑人供述的17万受骗者、10多亿的资金规模有可能不是“共同基金”的全部规模。

要想彻底查清“瑞士共同基金”规模，只有找到传销金字塔最顶端的控制者。据知情人介绍，目前警方已经针对这一全国最大虚假基金诈骗案件展开了全国调查。

在网站消失后，投资者在自建的论坛上举报接触过的“领导人”，随着代理人分布地点的增多，一张遍布全国、大得让人吃惊的非法基金网络逐渐浮出，显现出轮廓。统计显示，一级代理从东北、京津、河北、河南、山东、一路延伸到了浙江、江西、广东、深圳等全国十多个省、几十个市。

投资者的举报还显示，不是所有的资金都汇集到了金字塔顶端，不少地区“代理人”也向投资者指定账户，吸收资金，这也使“瑞士共同基金”总规模变得更加扑朔迷离。

值得注意的是，在山东警方拘捕泰安代理人后，虽然“瑞士共同基金”网站暂时关闭，但不少受骗投资者仍然收到短信通知、网站公告。这些通知让投资者坚定信心，帮助公司度过难关。显然，“瑞士共同基金”中仍有人在继续运作。

还有多少个“共同基金”？

更值得警惕的是，另有一些“瑞士共同基金”的组织者，改头换面作起了别的“网络货币基金”。方法雷同，仍然是假称海外基金背景、一个中英文夹杂的简单网站、传销扩张的模式。

Emoney-bank 857基金就是“瑞士共同基金”之后快速发展起来的又一个虚假网络基金。该基金声称，14个月可实现200~300%报酬率！目前中文、英文、各国语言网站陆续增加，其不少“领导人”就是从“瑞士共同基金”转过来。

在记者以投资者身份取得一位“领导人”信任后，他极力向记者表示，“瑞士基金已经不能做了，我们前面做成熟了，投资新的利润更大。”随后他向记者推荐了Emoney-bank 857基金。

这位“领导人”介绍，很多人都从“共同基金”转作Emoney-bank 857了。然后他通过网络传送给记者基金在“海外的合法证书”。随后又把他账户让记者查看，记者发现，他已经有了十几名下线，其“账面”收益明细中，大部分来自发展下线提成。显然，这也是一个和“共同基金” 类似的“双轨制”传销模式。

实际上，“瑞士共同基金”不是第一个卷款消失的虚假基金，也不是最后一个。据受骗投资者不完全统计显示，目前卷款消失的虚假网站数量已经超过40家。

广西受骗投资者许华就在“瑞士共同基金”消失之前受过另一个叫“EG”虚假基金网站的欺骗，在他投资了该基金一月后，网站便消失了。他对记者感叹，识别假基金网站其实并不难，关键是不能让贪婪控制了理性。

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